Vermögen und Finanzen
Eine eingehende Analyse des Vermögens- und Finanzstatus und die Planung der voraussichtlichen Entwicklung stellen die Basis für Entscheidungen dar, die Ihnen Sicherheit und Vertrauen in die eigene finanzielle Zukunft gibt. Als Ihr Steuerberater können wir Ihnen eine unabhängige Analyse und Planung Ihres Vermögens sowie Ihrer finanziellen Situation anbieten, die ausschließlich an Ihren Zielen und Interessen ausgerichtet ist. Wir wollen Ihnen keine Produkte vermitteln, sondern einen objektiven Überblick verschaffen. Die detaillierte Berücksichtigung der steuerlichen Auswirkungen spielt hierbei ebenfalls eine große Rolle. Im Vordergrund der Beratung steht die Transparenz über den Bestand und die Entwicklung Ihres Vermögens und Ihrer finanziellen Situation und vor allem die Versorgung im Altersruhestand.
Vermieden werden müssen vor allem folgende Fehler:
- Fehlende Gesamtübersicht hinsichtlich getätigter und anstehender Investitionen, Kapitalanlagen und Finanzierungen
- Suboptimale Vermögensstruktur mit Unterversorgungen in wichtigen Bereichen
- Fehlende Übersicht über die voraussichtliche Entwicklung von Liquiditätsreserven und Vermögen unter Einbezug der persönlichen Ziele
- Hohe nicht oder nicht individuell optimiert genutzte Vermögens- und Liquiditätsreserven
- Fehlende Planung der Risikostruktur der Anlagen und unausgewogenen Finanzierungsstruktur
- Gravierende Deckungslücken existenzbedrohender Risiken
Vermögens- und Finanzanalyse
Die verschiedenen Arten von Vermögen haben zum einen Auswirkungen auf Ihre Liquidität. Zudem sollten Sie auch wissen, welches Vermögen Ihnen welche Renditen generiert oder welche Wertzuwächse damit erzielt worden sind. Erst wenn wir zusammen mit Ihnen diesen Status Quo ermittelt haben, können wir über Möglichkeiten des Vermögensaufbaus sprechen und die voraussichtliche Entwicklung der finanziellen Situation planen. Als Ergebnis erlangen Sie Gewissheit darüber, welches Potenzial an Vermögen und Liquidität Ihnen tatsächlich zur Verfügung steht und nur auf dieser Basis können sinnvolle Konzepte zum Vermögensaufbau entworfen und Entscheidungen über Investitions- und Anlagealternativen getroffen werden.
Eine Auswahl unserer Leistungen:
- Erstellung einer Vermögensbilanz (Gegenüberstellung aller Vermögenswerte und Schulden)
- Erstellung von Ertragsübersichten und Renditeübersichten von Vermögenswerten, unter anderm durch Immobilienanalyse, Analysen der Entwicklung von Wertpapierdepots
- Ermittlung des ungenutzten Vermögens- und Liquiditätspotenzials
- Erfassung der laufenden Einnahmen und Ausgaben, um den Liquiditätsstatus feststellen zu können
- Erstellung von Selbstauskünften für Banken
- Regelmäßige Fortschreibung der Vermögens- und Finanzanalyse, um frühzeitig Fehlentwicklungen gegensteuern zu können
Vermögens- und Finanzplanung
Die Vermögens- und Finanzplanung stellt eine hervorragende Grundlage dar, um die finanziellen Auswirkungen von Entscheidungen besser planen zu können. Zudem kann hierdurch Vertrauen gewonnen werden, seine Lebensziele tatsächlich verwirklichen zu können. Dies sind neben dem sog. „sorglosen Lebensabend“ auch die mögliche Ausgaben oder Investitionen, die Sie sich über die Jahre gönnen möchten.
Eine Auswahl unserer Leistungen:
- Persönliche Vermögens- und Finanzplanung: Ermittlung persönlicher Lebensziele und Vorstellungen zum gewünschten Lebensstandard und Fortentwicklung des Vermögens unter Berücksichtigung von Einnahmen und Ausgaben; hierbei können unterschiedliche Szenarien berücksichtigt werden; Feststellung des notwendigen Vermögensaufbau zur Zielerreichung und der Liquiditätsüberschüsse
- Fortschreibung und Anpassung von Finanzplänen in Abhängigkeit aktueller Entscheidungen über Investitionen oder Ausgaben
- Entwicklung von Strategien für die Vermögensanlage
- Prüfung der Rentabilität von geplanten Immobilieninvestitionen
- Unterstützung bei Kreditentscheidungen und Zahlungsplanberechnungen
- Generationenübergreifende Finanzplanung – Beratung zum Thema Erben und Schenken
- Unterstützung bei Anlageentscheidungen und Entscheidungen zur privaten Altersvorsorge
Überlassen Sie die Analyse und Planung Ihres Vermögens und Ihrer Finanzen uns als unabhängigen Berater an Ihrer Seite! Für Ihre individuellen Fragen stehen wir Ihnen gerne persönlich oder telefonisch zur Verfügung.